黄金首饰容易变现，金店竟成了诈骗分子“洗白”诈骗资金的温床。近日，北湖分局侦破一起购买黄金饰品“洗白”179万元涉诈资金案件，抓获6名涉案嫌疑人，刑拘4人、行政处罚2人。其中，金店员工张某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被拘。

8月4日下午

北湖公安电侦大队发现

城区某黄金首饰店异常交易

电侦大队、人民路派出所

立即组织警力赶往现场

将刚完成交易准备离开的

5名年轻男子控制

当场收缴不同类型的

黄金饰品39件200余克

并将5名男子带回调查

经审讯，郭某、卢某、沈某

唐某、周某等5名嫌疑人

如实供述了为境外诈骗集团

从事洗钱的犯罪事实

8月2日至8月4日期间

5人按诈骗集团“上线”指令

及提供的银行卡、密码到金店

分3次购买价值179万元的黄金

随后将黄金运送到指定地点

完成每一笔资金的“洗白”

民警将店内负责接待交易的

员工张某带回调查

发现其明知交易有洗钱风险

仍未停止交易并及时报警

放任该交易进行

决定对其立案侦查

目前案件在深入侦办中

套路解析

近年来，诈骗团伙大量使用新技术、新业态逃避公安机关打击，手法不断迭代更新。他们采取“线上诈骗+线下取现+网约车投送”的组合模式转移涉诈资金，还开辟了黄金寄递、电卡油卡充值、虚拟币兑换等洗钱新通道。

有的金店经营者、店员存在侥幸心理，认为自己没有参与上游犯罪，不会触犯法律，其实这种职业帮助套现行为很可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

金店经营者、店员要提高警惕

如遇顾客购买大量黄金首饰

或购买方式异常

要核对购买人的银行卡

与其本人身份证是否一致

一旦发现可疑情况

应迅速终止交易并及时报警

切勿做电诈犯罪“帮凶”